О предоставлении займов и поручительств Новгородским фондом поддержки малого предпринимательства (микрокредитная компания)
Краткая информация о предоставлении займов Новгородским фондом поддержки малого предпринимательства (микрокредитная компания)
(подробная информация предоставлена в Порядках предоставления займов по Программам и в Правилах предоставления займов, размещенных на сайте Фонда)
Фонд предоставляет микрозаймы субъектам малого и среднего предпринимательства, а также «Самозанятым».
Для того чтобы проверить, относится ли Заемщик к малому или среднему предпринимательству, можно зайти на сайт ФНС (www.nalog.ru) и в разделе Единый реестр субъектов МСП ввести реквизиты субъекта.
Для того чтобы проверить, относится ли Заемщик к «Самозанятым», можно пройти по ссылке и ввести ИНН https://npd.nalog.ru/check-status/ («Самозанятые»- физические лица, в т.ч. и ИП, которые являются плательщиками «Налога на профессиональный доход»).
Займы предоставляются на цели, связанные с предпринимательской деятельностью (либо на деятельность, по которой клиент является плательщиком «Налога на профессиональный доход»).
График возврата займа предусматривает ежемесячные платежи. Заемщик может обратиться в Фонд о предоставлении отсрочки по уплате основного долга по займу (когда по графику, в течение нескольких месяцев, уплачиваются только проценты за пользование займом).
Общая сумма микрозайма (либо сумма нескольких одновременно действующих микрозаймов) не должна превышать 5 млн. руб.
Если заемщик осуществляет деятельность в сфере промышленности, то ему могут быть предоставлены займы, превышающие 5 млн. руб., кроме того, заемщиком может быть субъект, относящийся к малому, среднему, а также крупному предпринимательству.
Заявку на займ и необходимые документы (их перечень) можно скачать с сайта Фонда www.ncpp.ru, заполнить, собрать и направить в Фонд по эл. почте 670284@gmail.com.
Заемщик имеет право на неоднократное обращение за получением займа.
Внимание: ключевая ставка ЦБ РФ, исходя из которой определяется процентная ставка по займам, с 15.08.2023г. увеличена с 8,5% до 12% годовых. Но Фонд принял решение не повышать и оставить по некоторым программам ставки, которые действовали по состоянию на 14.08.2023г.(т.е., исходя из ключевой ставки в размере 8,5% годовых).
1. Областная программа - 1 (для субъектов малого предпринимательства, осуществляющих деятельность на территории Новгородской области),
- Процентные ставки по займам зависят от Ключевой ставки и составляют от 8,5% годовых до 18,5% годовых. Ставка зависит от наличия обеспечения по займу и от того, относится ли заемщик к приоритетным категориям. *Приоритетные категории поименованы ниже.
- срок займа до 36 мес.,
- сумма до 5 млн. руб. по проектам в сфере с/х, обрабатывающая промышленность, здравоохранение, образование, социальные и бытовые услуги; для прочих сфер деятельности сумма до 3 млн. руб.
1.1. Займы «Для обеспечения занятости» (в рамках и за счет средств Областной программы): субъектам малого предпринимательства, ставка 1% годовых, ИП и ЮЛ, которые получили из ЦЗН Новг. обл. субсидию на открытие собственного дела либо заключили соц.контракт. Срок не более 36 мес. Сумма не более 1 млн. руб. Может быть беззалоговым.
1.2. Займы «Студенческий стартап» (в рамках и за счет средств Областной программы): субъектам малого предпринимательства, ставка 1% годовых, ИП и ЮЛ, учредители которых на дату подачи заявки - студенты образовательных организаций Новг. обл. Срок не более 24 мес. Сумма не более 1 млн. руб. Может быть беззалоговым.
1.3. Займы «Социальное предпринимательство» (в рамках и за счет средств Областной программы): субъектам малого предпринимательства, внесенным в реестр социальных предпринимателей, ставка 3% годовых, на цели: осуществление деятельности в сфере социального предпринимательства. Срок не более 36 мес. Сумма не более 1 млн. руб. Может быть беззалоговым.
2. Областная программа – 2:
- для субъектов малого и среднего предпринимательства, осуществляющих деятельность на территории Новгородской области,
- Процентная ставка по займам зависит от Ключевой ставки и составляет 8,5% годовых.
- срок займа до 36 мес.,
- сумма до 5 млн. руб.
- для «Самозанятых», осуществляющих деятельность на территории Новгородской области,
- Процентная ставка по займам составляет 3% годовых.
- срок займа до 36 мес.,
- сумма для физлиц до 500 тыс. руб., для ИП до 5 млн. руб.
2.1. Займы «Автолавка»: субъектам малого и среднего предпринимательства и физическим лица, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», осуществляющим деятельность на территории Новгородской области.
- процентная ставка 3 процента годовых.
- срок займа 36 мес.
- сумма до 5 млн. руб.
Займы предоставляется на цели, связанные с осуществлением доставки социально значимых товаров первой необходимости в отдаленные населенные пункты Новгородской области посредством мобильных торговых объектов.
3. Программа «Самозанятые» (физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход")
Заемщики - физические лица, применяющие «налог на профессиональный доход» и осуществляющие деятельность на территории Новгородской области.
Займы являются целевыми и предоставляются на цели, связанные с деятельностью, в отношении которой физические лица применяют «налог на профессиональный доход».
Ставка 3 процента годовых.
Сумма займа до 500 000,00 рублей
Максимальный срок не более 3 лет.
Займы предоставляются при условии обеспечения (залог, поручительство, либо иное обеспечение).
4. Программа Моногородов (для субъектов малого предпринимательства, осуществляющих деятельность на территории монопрофильных муниципальных образований),
- Процентные ставки по займам зависят от Ключевой ставки и составляют от 4,25% годовых до 16,5% годовых. Ставка зависит от наличия обеспечения по займу и от того, относится ли заемщик к приоритетным категориям, а также зарегистрирован ли он на территории монопрофильного образования.
*Приоритетные категории поименованы ниже.
- срок займа до 36 мес., сумма до 5 млн. руб. по проектам в сфере с/х, обрабатывающая промышленность, здравоохранение, образование, социальные и бытовые услуги; для прочих сфер деятельности срок займа до 24 мес., сумма до 3 млн. руб.
5. Программа Преодоления последствий коронавируса (для субъектов малого предпринимательства, осуществляющих деятельность на территории Новгородской области)
- Процентная ставка зависит от Ключевой ставки и составляет 8,5% годовых.
- срок займа не более 36 мес.
- максимальная сумма займа 5 млн. руб.
Заемщик должен предоставить информацию, обосновывающую негативное влияние распространения коронавирусной инфекции (2019-nCoV) на его бизнес, либо его ОКВЭД, в соответствии с нормативными актами относится к пострадавшим при пандемии.
5.1. Финансовый продукт «Дизайн-Код»
Заемщики:
На деятельность которых негативно повлияло распространение коронавирусной инфекции (2019-nCoV);
Деятельность которых согласно видам деятельности по ОКВЭД, указанным в выписке ЕГРЮЛ или ЕГРИП:
- относится к видам экономической деятельности, наиболее подверженным негативным последствиям, связанным с осуществлением мер по противодействию распространению на территории Новгородской области коронавирусной инфекции (2019-nCoV) (поименованным в Указе Губернатора Новгородской области от 26.03.2020 г. №138);
- относится к видам, деятельность которых была временно приостановлена в соответствии с п. 3 распоряжения Правительства Новгородской области от 04.04.2020 №96-рг;
- относится к отраслям, в наибольшей степени пострадавшим в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции (поименованным в Постановлении Правительства РФ от 03.04.20 №434).
Процентная ставка по займу:
По займам с залоговым обеспечением:
- в первые 12 мес. составляет 3% годовых,
- в последующие месяцы ставка соответствует ключевой ставке ЦБ РФ, действующей на момент подписания договора займа.
По займам без залогового обеспечения ставка составляет 8% годовых.
Срок займа не более 36 мес.
Максимальная сумма займа 5 000 000 руб.
Цель получения займа – приведение (реконструкция, ремонт, изготовление, перемещение, установка, подключение и пр.) нестационарных торговых объектов и сезонных (летних) кафе на территории Великого Новгорода в соответствие с требованиями, установленными Дизайн-кодом.
Заемщик самостоятельно обосновывает соответствие расходов требованиям Дизайн-кода и предоставляет письменные пояснения.
6. Льготные займы за счет программ ОП-1, ОП-2, ППК, Моногорода
6.1. Особенности займов по финансовому продукту
«Займ для субъектов народных художественных промыслов и ремесленников»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, внесенным в реестр субъектов народных художественных промыслов и субъектов ремесленной деятельности Новгородской области.
Процентная ставка за пользование займом составляет 3% годовых.
Займы предоставляются на неинвестиционные цели (пополнение оборотных средств).
Максимальный размер займа: при наличии обеспечения в виде залога не должен превышать 3 000 000 руб., при отсутствии обеспечения в виде залога не должен превышать 500 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 24 мес.
6.2. Особенности займов по финансовому продукту «Займ для экспортеров»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются экспортерам.
Процентная ставка за пользование займом составляет 3% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
6.3. Особенности займов по финансовому продукту «Высокотехнологическая продукция»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, осуществляющим разработку и (или) производство высокотехнологической продукции.
Процентная ставка за пользование займом составляет 3% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
6.4. Особенности займов по финансовому продукту «Начинающие»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, вновь зарегистрированным и действующим менее 2 (двух) лет.
Процентная ставка за пользование займом составляет 3% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
6.5. Особенности займов по финансовому продукту «Займ для обрабатывающих производств»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, осуществляющим деятельность в сфере обрабатывающих производств.
Процентная ставка за пользование займом составляет 5% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
6.6. Особенности займов по финансовому продукту
«Технические средства реабилитации»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, осуществляющим разработку и (или) производство технических средств реабилитации.
Процентная ставка за пользование займом составляет 5% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
6.7. Особенности займов по финансовому продукту «Туризм»
Дополнительное условие к целевой группе клиентов: займы предоставляются субъектам, осуществляющим деятельность в сфере туризма.
Процентная ставка за пользование займом составляет 5% годовых.
Максимальный размер займа не должен превышать 5 000 000 руб.
Максимальный срок займа не должен превышать 36 мес.
7. Программа креативной экономики. Клиентами могут быть любые лица (физические, юридические) или группы лиц, осуществляющие деятельность и (или) планирующие осуществление Проекта на территории Новгородской области в отраслях креативной индустрии, к которым относятся:
- Цифровые технологии, в том числе проектирование и дизайн компьютерных игр, технологии виртуальной и дополненной реальности;
- Архитектура и дизайн, в том числе креативный дизайн общественных пространств;
- Прикладное искусство, в том числе индустрия моды и дизайн товаров народного потребления;
- Средства массовой информации и массовой коммуникации, PR и реклама, в том числе практический брендинг;
- Музыка, композиция и исполнительское искусство;
- Кинематограф и индустрия развлечений вообще;
- Литература и издательское дело;
- Городская среда.
- Процентная ставка 5% годовых;
- срок займа до 36 мес., сумма до 1 млн. руб.
____________________________________________________________________________
*Приоритетные категории:
Под субъектами малого предпринимательства, реализующими приоритетные проекты, понимаются субъекты малого предпринимательства, которые удовлетворяют одному или нескольким условиям:
субъект малого предпринимательства зарегистрирован и осуществляет деятельность на территориях опережающего социально-экономического развития Российской Федерации, особой экономической зоны Российской Федерации и включен в реестр резидентов таких территорий;
субъект малого предпринимательства является резидентом промышленного (индустриального) парка, агропромышленного парка, технопарка, промышленного технопарка, бизнес-инкубатора и включен в реестр резидентов таких организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства;
субъект малого предпринимательства, осуществляет экспортную деятельность;
субъект малого предпринимательства создан женщиной, зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя или являющейся единоличным исполнительным органом юридического лица, и (или) женщинами, являющимися учредителями (участниками) юридического лица, а их доля в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, либо складочном капитале хозяйственного товарищества составляет не менее 50,0 %, либо не менее чем 50,0 % голосующих акций акционерного общества;
субъект малого предпринимательства является сельскохозяйственным производственным или потребительским кооперативом, или членом сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянским (фермерским) хозяйством в соответствии с Федеральным законом от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»;
субъект малого предпринимательства является субъектом социального предпринимательства, осуществляющим социально ориентированную деятельность, направленную на достижение общественно полезных целей, улучшение условий жизнедеятельности граждан и (или) расширение их возможностей самостоятельно обеспечивать свои основные жизненные потребности, а также на обеспечение занятости, оказание поддержки инвалидам, гражданам пожилого возраста и лицам, находящимся в трудной жизненной ситуации;
субъект малого предпринимательства осуществляет реализацию проекта в сферах туризма, экологии или спорта;
субъект малого предпринимательства создан физическим лицом старше 45 лет (физическое лицо старше 45 лет зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя; в состав учредителей (участников) или акционеров юридического лица входит физическое лицо старше 45 лет и владеющее не менее чем 50,0 % доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, либо складочном капитале хозяйственного товарищества, либо не менее чем 50,0 % голосующих акций акционерного общества), является вновь зарегистрированным и действующим менее одного года на момент принятия решения о предоставлении микрозайма.
Вы можете задать нам вопросы, связанные с предоставлением займов,
по тел. (8162) 67-00-22, или по эл. почте 670284@gmail.com
Краткая информация о предоставлении поручительств
Фонд предоставляет поручительства по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства (кредиты, займы, лизинг, договоры банковской гарантии).
Сумма поручительства: не более 25 млн. руб. по одному договору, или не более 37,5 млн. руб. в совокупности на заемщика. Но в любом случае не более 70% от суммы кредита.
Вознаграждение, уплачиваемое Заемщиком Фонду: 0,5% годовых от остатка суммы поручительства по кредитам, займам, договорам банковской гарантии; и от остатка суммы поручительства по лизингу.